中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會令

2018 年 第 1 號

商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法已經(jīng)中國銀監(jiān)會2018年第1次主席會議通過。現(xiàn)予公布，自公布之日起施行。

主席郭樹清

2018年1月5日

商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法

第一章總則

第一條為加強(qiáng)商業(yè)銀行股權(quán)管理，規(guī)范商業(yè)銀行股東行為，保護(hù)商業(yè)銀行、存款人和其他客戶的合法權(quán)益，維護(hù)股東的合法利益，促進(jìn)商業(yè)銀行持續(xù)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》等法律法規(guī)，制定本辦法。

第二條本辦法適用于中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的商業(yè)銀行。法律法規(guī)對外資銀行變更股東或調(diào)整股東持股比例另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

第三條商業(yè)銀行股權(quán)管理應(yīng)當(dāng)遵循分類管理、資質(zhì)優(yōu)良、關(guān)系清晰、權(quán)責(zé)明確、公開透明原則。

第四條投資人及其關(guān)聯(lián)方、一致行動人單獨(dú)或合計(jì)擬首次持有或累計(jì)增持商業(yè)銀行資本總額或股份總額5%以上的，應(yīng)當(dāng)事先報(bào)銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。對通過境內(nèi)外證券市場擬持有商業(yè)銀行股份總額5%以上的行政許可批復(fù)，有效期為6個月。審批的具體要求和程序按照銀監(jiān)會相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

投資人及其關(guān)聯(lián)方、一致行動人單獨(dú)或合計(jì)持有商業(yè)銀行資本總額或股份總額1%以上、5%以下的，應(yīng)當(dāng)在取得相應(yīng)股權(quán)后10個工作日內(nèi)向銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。報(bào)告的具體要求和程序，由銀監(jiān)會另行規(guī)定。

第五條商業(yè)銀行股東應(yīng)當(dāng)具有良好的社會聲譽(yù)、誠信記錄、納稅記錄和財(cái)務(wù)狀況，符合法律法規(guī)規(guī)定和監(jiān)管要求。

第六條商業(yè)銀行的股東及其控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動人、最終受益人等各方關(guān)系應(yīng)當(dāng)清晰透明。

股東與其關(guān)聯(lián)方、一致行動人的持股比例合并計(jì)算。

第七條商業(yè)銀行股東應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和公司章程，依法行使股東權(quán)利，履行法定義務(wù)。

商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對股權(quán)事務(wù)的管理，完善公司治理結(jié)構(gòu)。

銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)依法對商業(yè)銀行股權(quán)進(jìn)行監(jiān)管，對商業(yè)銀行及其股東等單位和人員的相關(guān)違法違規(guī)行為進(jìn)行查處。

第八條商業(yè)銀行及其股東應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律法規(guī)和監(jiān)管要求，充分披露相關(guān)信息，接受社會監(jiān)督。

第九條商業(yè)銀行、銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對商業(yè)銀行主要股東的管理。

商業(yè)銀行主要股東是指持有或控制商業(yè)銀行5%以上股份或表決權(quán)，或持有資本總額或股份總額不足5%但對商業(yè)銀行經(jīng)營管理有重大影響的股東。

前款中的“重大影響”，包括但不限于向商業(yè)銀行派駐董事、監(jiān)事或高級管理人員，通過協(xié)議或其他方式影響商業(yè)銀行的財(cái)務(wù)和經(jīng)營管理決策以及銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他情形。

第二章股東責(zé)任

第十條商業(yè)銀行股東應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照法律法規(guī)和銀監(jiān)會規(guī)定履行出資義務(wù)。

商業(yè)銀行股東應(yīng)當(dāng)使用自有資金入股商業(yè)銀行，且確保資金來源合法，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股，法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。

第十一條主要股東入股商業(yè)銀行時，應(yīng)當(dāng)書面承諾遵守法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和公司章程，并就入股商業(yè)銀行的目的作出說明。

第十二條商業(yè)銀行股東不得委托他人或接受他人委托持有商業(yè)銀行股權(quán)。

商業(yè)銀行主要股東應(yīng)當(dāng)逐層說明其股權(quán)結(jié)構(gòu)直至實(shí)際控制人、最終受益人，以及其與其他股東的關(guān)聯(lián)關(guān)系或者一致行動關(guān)系。

第十三條商業(yè)銀行股東轉(zhuǎn)讓所持有的商業(yè)銀行股權(quán)，應(yīng)當(dāng)告知受讓方需符合法律法規(guī)和銀監(jiān)會規(guī)定的條件。

第十四條同一投資人及其關(guān)聯(lián)方、一致行動人作為主要股東參股商業(yè)銀行的數(shù)量不得超過2家，或控股商業(yè)銀行的數(shù)量不得超過1家。

根據(jù)國務(wù)院授權(quán)持有商業(yè)銀行股權(quán)的投資主體、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，法律法規(guī)另有規(guī)定的主體入股商業(yè)銀行，以及投資人經(jīng)銀監(jiān)會批準(zhǔn)并購重組高風(fēng)險(xiǎn)商業(yè)銀行，不受本條前款規(guī)定限制。

第十五條同一投資人及其關(guān)聯(lián)方、一致行動人入股商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)遵守銀監(jiān)會規(guī)定的持股比例要求。

第十六條商業(yè)銀行主要股東及其控股股東、實(shí)際控制人不得存在下列情形：

（一）被列為相關(guān)部門失信聯(lián)合懲戒對象；

（二）存在嚴(yán)重逃廢銀行債務(wù)行為；

（三）提供虛假材料或者作不實(shí)聲明；

（四）對商業(yè)銀行經(jīng)營失敗或重大違法違規(guī)行為負(fù)有重大責(zé)任；

（五）拒絕或阻礙銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)依法實(shí)施監(jiān)管；

（六）因違法違規(guī)行為被金融監(jiān)管部門或政府有關(guān)部門查處，造成惡劣影響；

（七）其他可能對商業(yè)銀行經(jīng)營管理產(chǎn)生不利影響的情形。

第十七條商業(yè)銀行主要股東自取得股權(quán)之日起5年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓所持有的股權(quán)。

經(jīng)銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)采取風(fēng)險(xiǎn)處置措施、銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令轉(zhuǎn)讓、涉及司法強(qiáng)制執(zhí)行或者在同一投資人控制的不同主體之間轉(zhuǎn)讓股權(quán)等特殊情形除外。

第十八條商業(yè)銀行主要股東應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和公司章程行使出資人權(quán)利，履行出資人義務(wù)，不得濫用股東權(quán)利干預(yù)或利用其影響力干預(yù)董事會、高級管理層根據(jù)公司章程享有的決策權(quán)和管理權(quán)，不得越過董事會和高級管理層直接干預(yù)或利用影響力干預(yù)商業(yè)銀行經(jīng)營管理，進(jìn)行利益輸送，或以其他方式損害存款人、商業(yè)銀行以及其他股東的合法權(quán)益。

第十九條商業(yè)銀行主要股東應(yīng)當(dāng)根據(jù)監(jiān)管規(guī)定書面承諾在必要時向商業(yè)銀行補(bǔ)充資本，并通過商業(yè)銀行每年向銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告資本補(bǔ)充能力。

第二十條商業(yè)銀行主要股東應(yīng)當(dāng)建立有效的風(fēng)險(xiǎn)隔離機(jī)制，防止風(fēng)險(xiǎn)在股東、商業(yè)銀行以及其他關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)之間傳染和轉(zhuǎn)移。

第二十一條商業(yè)銀行主要股東應(yīng)當(dāng)對其與商業(yè)銀行和其他關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)之間董事會成員、監(jiān)事會成員和高級管理人員的交叉任職進(jìn)行有效管理，防范利益沖突。

第二十二條商業(yè)銀行股東應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)和銀監(jiān)會關(guān)于關(guān)聯(lián)交易的相關(guān)規(guī)定，不得與商業(yè)銀行進(jìn)行不當(dāng)?shù)年P(guān)聯(lián)交易，不得利用其對商業(yè)銀行經(jīng)營管理的影響力獲取不正當(dāng)利益。

第二十三條商業(yè)銀行股東質(zhì)押其持有的商業(yè)銀行股權(quán)的，應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)和銀監(jiān)會關(guān)于商業(yè)銀行股權(quán)質(zhì)押的相關(guān)規(guī)定，不得損害其他股東和商業(yè)銀行的利益。

第二十四條商業(yè)銀行發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)事件或重大違法違規(guī)行為，被銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)采取風(fēng)險(xiǎn)處置或接管等措施的，股東應(yīng)當(dāng)積極配合銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)開展風(fēng)險(xiǎn)處置等工作。

第二十五條金融產(chǎn)品可以持有上市商業(yè)銀行股份，但單一投資人、發(fā)行人或管理人及其實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動人控制的金融產(chǎn)品持有同一商業(yè)銀行股份合計(jì)不得超過該商業(yè)銀行股份總額的5%。

商業(yè)銀行主要股東不得以發(fā)行、管理或通過其他手段控制的金融產(chǎn)品持有該商業(yè)銀行股份。

第三章商業(yè)銀行職責(zé)

第二十六條商業(yè)銀行董事會應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，并承擔(dān)股權(quán)事務(wù)管理的最終責(zé)任。

商業(yè)銀行董事長是處理商業(yè)銀行股權(quán)事務(wù)的第一責(zé)任人。董事會秘書協(xié)助董事長工作，是處理股權(quán)事務(wù)的直接責(zé)任人。

董事長和董事會秘書應(yīng)當(dāng)忠實(shí)、誠信、勤勉地履行職責(zé)。履職未盡責(zé)的，依法承擔(dān)法律責(zé)任。

第二十七條商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立和完善股權(quán)信息管理系統(tǒng)和股權(quán)管理制度，做好股權(quán)信息登記、關(guān)聯(lián)交易管理和信息披露等工作。

商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)與股東及投資者的溝通，并負(fù)責(zé)與股權(quán)事務(wù)相關(guān)的行政許可申請、股東信息和相關(guān)事項(xiàng)報(bào)告及資料報(bào)送等工作。

第二十八條商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)將關(guān)于股東管理的相關(guān)監(jiān)管要求、股東的權(quán)利義務(wù)等寫入公司章程，在公司章程中載明下列內(nèi)容：

（一）股東應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定；

（二）主要股東應(yīng)當(dāng)在必要時向商業(yè)銀行補(bǔ)充資本；

（三）應(yīng)經(jīng)但未經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)或未向監(jiān)管部門報(bào)告的股東，不得行使股東大會召開請求權(quán)、表決權(quán)、提名權(quán)、提案權(quán)、處分權(quán)等權(quán)利；

（四）對于存在虛假陳述、濫用股東權(quán)利或其他損害商業(yè)銀行利益行為的股東，銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)可以限制或禁止商業(yè)銀行與其開展關(guān)聯(lián)交易，限制其持有商業(yè)銀行股權(quán)的限額、股權(quán)質(zhì)押比例等，并可限制其股東大會召開請求權(quán)、表決權(quán)、提名權(quán)、提案權(quán)、處分權(quán)等權(quán)利。

第二十九條商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對股東資質(zhì)的審查，對主要股東及其控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動人、最終受益人信息進(jìn)行核實(shí)并掌握其變動情況，就股東對商業(yè)銀行經(jīng)營管理的影響進(jìn)行判斷，依法及時、準(zhǔn)確、完整地報(bào)告或披露相關(guān)信息。

第三十條商業(yè)銀行董事會應(yīng)當(dāng)至少每年對主要股東資質(zhì)情況、履行承諾事項(xiàng)情況、落實(shí)公司章程或協(xié)議條款情況以及遵守法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定情況進(jìn)行評估，并及時將評估報(bào)告報(bào)送銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)。

第三十一條商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立股權(quán)托管制度，將股權(quán)在符合要求的托管機(jī)構(gòu)進(jìn)行集中托管。托管的具體要求由銀監(jiān)會另行規(guī)定。

第三十二條商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)關(guān)聯(lián)交易管理，準(zhǔn)確識別關(guān)聯(lián)方，嚴(yán)格落實(shí)關(guān)聯(lián)交易審批制度和信息披露制度，及時向銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告關(guān)聯(lián)交易情況。

商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照穿透原則將主要股東及其控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動人、最終受益人作為自身的關(guān)聯(lián)方進(jìn)行管理。

第三十三條商業(yè)銀行對主要股東或其控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動人、最終受益人等單個主體的授信余額不得超過商業(yè)銀行資本凈額的10%。商業(yè)銀行對單個主要股東及其控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動人、最終受益人的合計(jì)授信余額不得超過商業(yè)銀行資本凈額的15%。

前款中的授信，包括貸款（含貿(mào)易融資）、票據(jù)承兌和貼現(xiàn)、透支、債券投資、特定目的載體投資、開立信用證、保理、擔(dān)保、貸款承諾，以及其他實(shí)質(zhì)上由商業(yè)銀行或商業(yè)銀行發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品承擔(dān)信用風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)。其中，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照穿透原則確認(rèn)最終債務(wù)人。

商業(yè)銀行的主要股東或其控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動人、最終受益人等為金融機(jī)構(gòu)的，商業(yè)銀行與其開展同業(yè)業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)和相關(guān)監(jiān)管部門關(guān)于同業(yè)業(yè)務(wù)的相關(guān)規(guī)定。

第三十四條商業(yè)銀行與主要股東或其控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動人、最終受益人發(fā)生自用動產(chǎn)與不動產(chǎn)買賣或租賃；信貸資產(chǎn)買賣；抵債資產(chǎn)的接收和處置；信用增值、信用評估、資產(chǎn)評估、法律、信息、技術(shù)和基礎(chǔ)設(shè)施等服務(wù)交易；委托或受托銷售以及其他交易的，應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)和銀監(jiān)會有關(guān)規(guī)定，并按照商業(yè)原則進(jìn)行，不應(yīng)優(yōu)于對非關(guān)聯(lián)方同類交易條件，防止風(fēng)險(xiǎn)傳染和利益輸送。

第三十五條商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對股權(quán)質(zhì)押和解押的管理，在股東名冊上記載質(zhì)押相關(guān)信息，并及時協(xié)助股東向有關(guān)機(jī)構(gòu)辦理出質(zhì)登記。

第四章信息披露

第三十六條商業(yè)銀行主要股東應(yīng)當(dāng)及時、準(zhǔn)確、完整地向商業(yè)銀行報(bào)告以下信息：

（一）自身經(jīng)營狀況、財(cái)務(wù)信息、股權(quán)結(jié)構(gòu)；

（二）入股商業(yè)銀行的資金來源；

（三）控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動人、最終受益人及其變動情況；

（四）所持商業(yè)銀行股權(quán)被采取訴訟保全措施或者被強(qiáng)制執(zhí)行；

（五）所持商業(yè)銀行股權(quán)被質(zhì)押或者解押；

（六）名稱變更；

（七）合并、分立；

（八）被采取責(zé)令停業(yè)整頓、指定托管、接管或撤銷等監(jiān)管措施，或者進(jìn)入解散、破產(chǎn)、清算程序；

（九）其他可能影響股東資質(zhì)條件變化或?qū)е滤稚虡I(yè)銀行股權(quán)發(fā)生變化的情況。

第三十七條商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)通過半年報(bào)或年報(bào)在官方網(wǎng)站等渠道真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露商業(yè)銀行股權(quán)信息，披露內(nèi)容包括：

（一）報(bào)告期末股票、股東總數(shù)及報(bào)告期間股票變動情況；

（二）報(bào)告期末公司前十大股東持股情況；

（三）報(bào)告期末主要股東及其控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動人、最終受益人情況；

（四）報(bào)告期內(nèi)與主要股東及其控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動人、最終受益人關(guān)聯(lián)交易情況；

（五）主要股東出質(zhì)銀行股權(quán)情況；

（六）股東提名董事、監(jiān)事情況；

（七）銀監(jiān)會規(guī)定的其他信息。

第三十八條主要股東相關(guān)信息可能影響股東資質(zhì)條件發(fā)生重大變化或?qū)е滤稚虡I(yè)銀行股權(quán)發(fā)生重大變化的，商業(yè)銀行應(yīng)及時進(jìn)行信息披露。

第三十九條對于應(yīng)當(dāng)報(bào)請銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)但尚未獲得批準(zhǔn)的股權(quán)事項(xiàng)，商業(yè)銀行在信息披露時應(yīng)當(dāng)作出說明。

第五章監(jiān)督管理

第四十條銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對商業(yè)銀行股東的穿透監(jiān)管，加強(qiáng)對主要股東及其控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動人及最終受益人的審查、識別和認(rèn)定。商業(yè)銀行主要股東及其控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動人及最終受益人，以銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)認(rèn)定為準(zhǔn)。

銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)有權(quán)采取下列措施，了解商業(yè)銀行股東及其控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動人及最終受益人信息：

（一）要求股東逐層披露其股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動人及最終受益人；

（二）要求股東報(bào)送資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表和其他財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告和統(tǒng)計(jì)報(bào)表、公司發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營管理材料以及注冊會計(jì)師出具的審計(jì)報(bào)告；

（三）要求股東及相關(guān)人員對有關(guān)事項(xiàng)作出解釋說明；

（四）詢問股東及相關(guān)人員；

（五）實(shí)地走訪或調(diào)查股東經(jīng)營情況；

（六）銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)認(rèn)為可以采取的其他監(jiān)管措施。

對與涉嫌違法事項(xiàng)有關(guān)的商業(yè)銀行股東及其控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動人及最終受益人，銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)有權(quán)依法查閱、復(fù)制有關(guān)財(cái)務(wù)會計(jì)、財(cái)產(chǎn)權(quán)登記等文件、資料；對可能被轉(zhuǎn)移、隱匿、毀損或者偽造的文件、資料，予以先行登記保存。

第四十一條銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)有權(quán)要求商業(yè)銀行在公司章程中載明股東權(quán)利和義務(wù)，以及股東應(yīng)當(dāng)遵守和執(zhí)行監(jiān)管規(guī)定和監(jiān)管要求的內(nèi)容；有權(quán)要求商業(yè)銀行或股東就其提供的有關(guān)資質(zhì)條件、關(guān)聯(lián)關(guān)系或入股資金等信息的真實(shí)性作出聲明，并承諾承擔(dān)因提供虛假信息或不實(shí)聲明造成的后果。

第四十二條銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)有權(quán)評估商業(yè)銀行主要股東及其控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動人、最終受益人的經(jīng)營活動，以判斷其對商業(yè)銀行和銀行集團(tuán)安全穩(wěn)健運(yùn)行的影響。

第四十三條銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)有權(quán)根據(jù)商業(yè)銀行與股東關(guān)聯(lián)交易的風(fēng)險(xiǎn)狀況，要求商業(yè)銀行降低對一個或一個以上直至全部股東及其控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動人、最終受益人授信余額占其資本凈額的比例，限制或禁止商業(yè)銀行與一個或一個以上直至全部股東及其控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動人、最終受益人開展交易。

第四十四條銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)根據(jù)審慎監(jiān)管的需要，有權(quán)限制同一股東及其關(guān)聯(lián)方、一致行動人入股商業(yè)銀行的數(shù)量、持有商業(yè)銀行股權(quán)的限額、股權(quán)質(zhì)押比例等。

第四十五條銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立股東動態(tài)監(jiān)測機(jī)制，至少每年對商業(yè)銀行主要股東的資質(zhì)條件、執(zhí)行公司章程情況和承諾情況、行使股東權(quán)利和義務(wù)、落實(shí)法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定情況進(jìn)行評估。

銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將評估工作納入日常監(jiān)管，并視情形采取限期整改等監(jiān)管措施。

第四十六條商業(yè)銀行主要股東為金融機(jī)構(gòu)的，銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)與該金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)建立有效的信息交流和共享機(jī)制。

第四十七條商業(yè)銀行在股權(quán)管理過程中存在下列情形之一的，銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令限期改正；逾期未改正，或者其行為嚴(yán)重危及該商業(yè)銀行的穩(wěn)健運(yùn)行、損害存款人和其他客戶合法權(quán)益的，經(jīng)銀監(jiān)會或其省一級派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以區(qū)別情形，按照《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第三十七條規(guī)定，采取相應(yīng)的監(jiān)管措施：

（一）未按要求及時申請審批或報(bào)告的；

（二）提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的；

（三）未按規(guī)定制定公司章程，明確股東權(quán)利義務(wù)的；

（四）未按規(guī)定進(jìn)行股權(quán)托管的；

（五）未按規(guī)定進(jìn)行信息披露的；

（六）未按規(guī)定開展關(guān)聯(lián)交易的；

（七）未按規(guī)定進(jìn)行股權(quán)質(zhì)押管理的；

（八）拒絕或阻礙監(jiān)管部門進(jìn)行調(diào)查核實(shí)的；

（九）其他違反股權(quán)管理相關(guān)要求的。

第四十八條商業(yè)銀行股東或其控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動人、最終受益人等存在下列情形，造成商業(yè)銀行違反審慎經(jīng)營規(guī)則的，銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第三十七條規(guī)定，可以責(zé)令商業(yè)銀行控股股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)；限制商業(yè)銀行股東參與經(jīng)營管理的相關(guān)權(quán)利，包括股東大會召開請求權(quán)、表決權(quán)、提名權(quán)、提案權(quán)、處分權(quán)等：

（一）虛假出資、出資不實(shí)、抽逃出資或者變相抽逃出資的；

（二）違規(guī)使用委托資金、債務(wù)資金或其他非自有資金投資入股的；

（三）違規(guī)進(jìn)行股權(quán)代持的；

（四）未按規(guī)定進(jìn)行報(bào)告的；

（五）拒絕向商業(yè)銀行、銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)提供文件材料或提供虛假文件材料、隱瞞重要信息以及遲延提供相關(guān)文件材料的；

（六）違反承諾或公司章程的；

（七）主要股東或其控股股東、實(shí)際控制人不符合本辦法規(guī)定的監(jiān)管要求的；

（八）違規(guī)開展關(guān)聯(lián)交易的；

（九）違規(guī)進(jìn)行股權(quán)質(zhì)押的；

（十）拒絕或阻礙銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查核實(shí)的；

（十一）不配合銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)開展風(fēng)險(xiǎn)處置的；

（十二）其他濫用股東權(quán)利或不履行股東義務(wù)，損害商業(yè)銀行、存款人或其他股東利益的。

第四十九條商業(yè)銀行未遵守本辦法規(guī)定進(jìn)行股權(quán)管理的，銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)可以調(diào)整該商業(yè)銀行公司治理評價結(jié)果或監(jiān)管評級。

商業(yè)銀行董事會成員在履職過程中未就股權(quán)管理方面的違法違規(guī)行為提出異議的，最近一次履職評價不得評為稱職。

第五十條銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)建立商業(yè)銀行股權(quán)管理和股東行為不良記錄數(shù)據(jù)庫，通過全國信用信息共享平臺與相關(guān)部門或政府機(jī)構(gòu)共享信息。

對于存在違法違規(guī)行為且拒不改正的股東，銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)可以單獨(dú)或會同相關(guān)部門和單位予以聯(lián)合懲戒，可通報(bào)、公開譴責(zé)、禁止其一定期限直至終身入股商業(yè)銀行。