文/本報記者楊之洲

今年年初，本市某保險公司報案稱，該公司在處置一批本市某汽車銷售有限公司質(zhì)押給該公司的新車時，發(fā)現(xiàn)部分新車已經(jīng)被該汽車銷售公司出售上牌，保險公司認(rèn)為該汽車公司涉嫌詐騙。

警方在受理案件后隨即展開調(diào)查。隨著調(diào)查的進(jìn)行，北京某金融公司和杭州某公司也先后前來報案，反映的案情與本市某保險公司的情況類似。調(diào)查進(jìn)一步深入，一起依托民間融資平臺，以庫存新車虛假質(zhì)押為手段，涉案金額達(dá)1070余萬元的合同詐騙案件逐漸浮出水面。

犯罪嫌疑人劉某，系常熟市某汽車銷售有限公司法人代表。他借款800余萬元，經(jīng)營著一家品牌汽車4S店，但是由于經(jīng)營不善，劉某的資金鏈一直比較緊張。2015年，劉某的資金情況已經(jīng)不足以支撐其繼續(xù)經(jīng)營汽車4S店，不愿就此放棄的劉某將目光投向了民間融資平臺。劉某想通過融資平臺借款，但是通過正規(guī)的民間平臺借款需要提供抵押物或者質(zhì)押物。此時的劉某已經(jīng)沒有可供抵押、質(zhì)押的動產(chǎn)或者不動產(chǎn)，走投無路的劉某把歪點(diǎn)子打到了自己4S店庫存的新車中。由于庫存的新車是沒有產(chǎn)權(quán)登記的，新車的質(zhì)押只是通過汽車和車輛合格證的交付來完成質(zhì)押。但由于汽車的特殊性質(zhì)，大批量的質(zhì)押車輛轉(zhuǎn)移以及管理的成本較高，在質(zhì)押的過程中資金出借方往往選擇質(zhì)押車輛觀念交付和車輛合格證實(shí)質(zhì)交付，資金出借方通過控制汽車合格證來限制新車的出售、上牌以達(dá)到控制質(zhì)押物的目的，也正是這一點(diǎn)給了劉某可乘之機(jī)。

劉某在經(jīng)營4S店過程中，由于資金緊張并沒有實(shí)力全額從廠方批發(fā)新車，于是劉某把目光投向了銀行，他首先通過銀行三方承兌匯票的形式以首付30%的車款獲得了百余輛新車，而新車合格證直接由廠方發(fā)給銀行暫時保管。新車到手后，劉某隨即安排手下員工大批量偽造該批次新車的合格證，因制作成本低廉且容易制作，劉某先后共偽造了324本新車合格證。另一方面，劉某帶領(lǐng)多個融資平臺的調(diào)查人員參觀其新車停車場，營造出其實(shí)力雄厚的假象騙取出資方的信任。緊接著，劉某與融資平臺簽訂借款協(xié)議、質(zhì)押協(xié)議，將已準(zhǔn)備好的假汽車合格證交付給融資平臺方。融資平臺不知有詐，在不久后就按照協(xié)議將資金轉(zhuǎn)入該汽車銷售公司的公司賬戶中。劉某為了發(fā)揮這批新車的最大價值，將同一批次新車質(zhì)押給了多個出資方。以較少的本金獲得了大量資金得以周轉(zhuǎn)生意，此時的劉某正為自己小聰明洋洋得意。

以身試法的劉某并沒有就此收手，如法炮制多次之后，劉某又有了新的作案手段。他通過另一家法人代表為其女兒的公司與蘇州多家融資租賃公司辦理融資租賃業(yè)務(wù)，由融資租賃公司出資向劉某的汽車銷售公司購買汽車后租賃給他女兒的公司使用。事實(shí)上他女兒名下的公司并沒有使用該批租賃車輛，而是將牌照卸掉以后重新停回了劉某的汽車銷售公司的新車停車場中，再次冒充新車向前來調(diào)查的融資平臺方展示，進(jìn)而再使用偽造的汽車合格證，將租賃車輛重復(fù)質(zhì)押給融資平臺。這樣，劉某通過一輛車不僅可以獲得融資租賃公司的購車款，又可以獲得融資平臺質(zhì)押車輛的資金。

此時的劉某正做著美夢，他以為只要按時還款，這些小把戲?qū)⒂肋h(yuǎn)神不知鬼不覺。但事實(shí)卻是，4S店的經(jīng)營情況并沒有因?yàn)榇蠊P資金的投入而好轉(zhuǎn)。融資平臺工作人員在后續(xù)的質(zhì)押車輛定期查看過程中發(fā)現(xiàn)了劉某重復(fù)質(zhì)押的端倪，隨之而來的便是融資平臺停止借款，劉某的資金鏈隨即斷裂。而他對前期的借款均已無力償還，最終選擇了狼狽出逃。

然而法網(wǎng)恢恢疏而不漏，該保險公司報案后，警方立即展開調(diào)查，在掌握充足證據(jù)的情況下，市公安局近期對劉某以涉嫌合同詐騙罪執(zhí)行逮捕。據(jù)了解，這是本市公安機(jī)關(guān)破獲的首起通過大規(guī)模偽造合格證實(shí)施詐騙的案件，涉案金額特別巨大，達(dá)到1070余萬元，涉及3家融資平臺和2名個人。劉某手下的員工因沒有非法占有的意圖，不構(gòu)成合同詐騙罪，所以不予逮捕。