以2-4萬元每人的價格招募外省市“征信白戶”來滬，能產(chǎn)生什么“效益”？

近期，在公安部的指揮部署下，上海市公安局經(jīng)偵總隊牽頭長寧、徐匯、靜安、嘉定、青浦、奉賢、崇明等7家分局，深入推進“礪劍2023”專項行動，偵破汽車金融領(lǐng)域系列貸款詐騙、合同詐騙、虛開發(fā)票案，在全國八省一市全鏈搗毀7個犯罪團伙，抓獲犯罪嫌疑人30名，涉案金額870余萬元。

2023年9月，上海市公安局經(jīng)偵總隊在同行政部門開展線索研商過程中發(fā)現(xiàn)，一些虛開發(fā)票線索中涉及的空殼公司還涉及大量汽車貸款還款逾期、融資租賃消極履約等方面的民事糾紛。沒有實際經(jīng)營業(yè)務(wù)的空殼公司為何會涉及大量民事糾紛？這引起了警方關(guān)注。

警方調(diào)查后發(fā)現(xiàn)，上述空殼公司系由戚某、邱某等6人實際控制，且民事糾紛行為的背后也都與上述6人有密切關(guān)聯(lián)。隨著調(diào)查深入，警方從中循線挖出一條涉及非法信貸中介、“征信白戶”、二手車商等多個環(huán)節(jié)的黑灰產(chǎn)業(yè)鏈。

經(jīng)查，2020年以來，以戚某等人為首的上述6個犯罪團伙為牟取非法利益，在上海注冊成立多家空殼公司，組織團伙成員通過社交軟件發(fā)布廣告，以支付2萬元至4萬元不等好處費的方式，從外省市先后招攬54名無征信記錄人員赴上海配合開展所謂購車業(yè)務(wù)。

從事詐騙簽署的虛假文件 上海市公安局供圖

犯罪團伙將“征信白戶”人員掛靠至空殼公司名下，為其虛構(gòu)居住地址、偽造收入證明，并將這些本無購車需求的人員包裝成為有購車意愿、具備信貸資質(zhì)和還款能力的購車客戶，詐騙貸款或融資款。

在實施騙取汽車貸款犯罪過程中，邱某等4個犯罪團伙先后組織14名“征信白戶”前往4S店，以向汽車金融公司申請購車貸款的方式購置新車。

在“征信白戶”成功提車后，上述團伙會指使“征信白戶”以“需將車輛開至外省市辦理上牌”等借口拖延汽車金融公司辦理抵押手續(xù)，并利用該間隙迅速將車輛轉(zhuǎn)移至外省市出售，此后便再不履行任何還款義務(wù)，造成汽車金融公司損失100余萬元，涉嫌貸款詐騙犯罪。

在實施騙取售后回租融資款的犯罪過程中，戚某等2個團伙則組織陳某等40名“征信白戶”，前往汽車融資租賃公司辦理二手車售后回租業(yè)務(wù)。

戚某等2個團伙先是與個別二手車商暗中勾結(jié)，談妥在二手車商收到融資租賃公司打來的車款后，團伙成員就立即通過偽造各類證明材料的方式，非法解除融資租賃公司與“征信白戶”之間的車輛抵押關(guān)系，并由二手車商將恢復至“征信白戶”名下的車輛變賣并扣除好處費后，將剩余車款支付給團伙成員。

同時，戚某等2個團伙成員會以向融資租賃公司支付3至6月租金的方式營造履約假象后，消極履約惡意逃廢債，造成融資租賃公司錢、車兩失，共計損失770余萬元，戚某等2個團伙涉嫌合同詐騙犯罪。

在騙得貸款或融資款后，戚某等6個團伙又將作案使用的空殼公司轉(zhuǎn)賣給以董某等人為首的虛開發(fā)票團伙，對外虛開發(fā)票1億余元，造成國家稅款巨額損失。

犯罪嫌疑人被警方抓獲 上海市公安局供圖

2023年10月至12月，上海警方在相關(guān)省市公安機關(guān)的大力配合下，在上海、山東、甘肅、河北、江蘇、安徽、遼寧、湖北、江西等全國九個省市開展波次收網(wǎng)行動，成功搗毀完整犯罪產(chǎn)業(yè)鏈。

目前，上述30名犯罪嫌疑人分別因涉嫌合同詐騙罪、貸款詐騙罪、虛開發(fā)票罪被警方依法采取刑事強制措施。案件正在進一步偵辦中。

警方正告：無征信記錄人員為了獲取好處費，與不法分子共同實施合同詐騙、貸款詐騙等各類犯罪，不僅會因為信貸逾期而影響自身征信記錄，更要承擔相應法律責任。汽車銷售行業(yè)從業(yè)者應自覺遵守法律法規(guī)，合法合規(guī)經(jīng)營，切勿貪圖一時小利，為不法分子提供“道具車輛”，淪為犯罪幫兇。同時提示相關(guān)汽車金融公司和融資租賃公司要加強業(yè)務(wù)審核和風險識別，進一步建立健全風控機制，實時掌握車輛的登記、抵押變更情況，若發(fā)現(xiàn)相關(guān)違法犯罪線索，應及時向公安機關(guān)舉報。