融資租賃業究竟能給蘇州帶來點啥?蘇州工商局局長劉海東認為,融資租賃業能為中小企業拓寬融資渠道,加速現金流流轉速度,有利于做大做強。同時,使部分社會富余資金和閑置設備有了新的投資方向。蘇州 京達環衛設備有限公司以研發和生產道路清掃車、清掃機、灑水車等環衛設備為主業,客戶中大多數是實力較差的保潔公司,常常需要給客戶墊資,致使自己資金回籠困難,發展緩慢。去年, 昆明 萬路達保潔公司中標包下了昆明市區一些主要路段的保潔任務,急需購買10輛蘇州京達生產的電動清掃車,但一下子又拿不出這么多錢。因為沒有固定資產等抵押物,向銀行貨款被“攔”在門外。這時,蘇州德仁融資租賃有限公司出現了,出資200萬元購買了10輛京達清掃車,租給昆明萬路達,每月租金8萬元,每年再收1.5%的管理費。蘇州京達及時出貨回籠了資金。昆明萬路達則以當地政府的承包費分期支付購車款。“如果沒什么意外,成本大約兩年半收回”,蘇州德仁融資租賃有限公司負責人段翼飛說。“借雞下蛋,再賣蛋買雞”融資租賃小杠桿撬動大投資融資租賃是指出租人根據承租人對出賣人、租賃物的選擇,向出賣人購買后再提供給承租人,向承租人收取租金的一種經營行為。通俗地講,就是幫助承租人“借雞下蛋,再賣蛋買雞”。

目前,蘇州市場上融資租賃企業的經營方式主要有三種,除了上述提到的直接租賃外,還有售后回租、委托租賃。我市融資租賃業最早起步于蘇州工業園區,第一家為2010年1月22日設立的江蘇波地融資租賃有限公司。此后在園區和吳江發展較快,目前全市59家企業中,34家在園區,其中6家為分支機構; 在吳江,2011年有2家,2012年增加8家,2013年再增8家,總計已有18家。這類企業投資人中,除部分自然人外,有相當部分是一些大型機械設備、設施制造企業。蘇州工商局注冊登記處相關負責人說,目前我市融資租賃企業的特點是,這類企業具有占地面積少,主要是在寫字樓;產出多,大多數企業是對外開拓業務,納稅多在蘇州本地,總部經濟特征明顯等。同時,外資企業居多。這與國家目前對該行業的準入政策有關。融資租賃業究竟能給蘇州帶來點啥?蘇州工商局局長劉海東認為,融資租賃業能為中小企業拓寬融資渠道,加速現金流流轉速度,有利于做大做強。同時,使部分社會富余資金和閑置設備有了新的投資方向。段翼飛說:“近兩年我們遇到的客戶中,有的是一些設備、設施制造廠商因回籠資金較慢,擴大再生產受阻所需; 有的是向外拓展,買了設備沒錢流動了;有的是有了項目和訂單,無錢買設備等,這些企業存在的一個共同問題是向銀行貸款困難。

”而相比銀行貸款,融資租賃還款周期長,通常為3~5年,且可選擇等本或等額方式償還,獲得融資的手續更加靈活、簡便,一般是以設備、設施為載體,以物融資。因此,近年來融資租賃業已被視為解決廣大中小企業資 金融 通、設備更新等難題,推動銷售和社會消費的現代新興服務行業,并加以大力扶持。稅收制度、金融扶持、人才匱乏——三大難題制約行業發展融資租賃業雖然有這么多的好處,但也不是適合所有人投資開辦的,需要擁有金融、貿易、法律等方面知識專業人才來運作。段翼飛說,這個行業是依附企業經營產生的利潤而生存的,因此,在判斷一項業務是否值得去做時,需要決策者掌控好很多風險。如客戶的融資需求是否與其生產、銷售、回籠資金的能力匹配;出租的設備、設施或不動產,回購后是否有渠道變現或用來抵押;還要保證公司的現金流可持續并穩定,避免還款高峰集中爆發,資金鏈斷裂等。蘇州工商局的調查報告顯示,目前蘇州融資租賃業發展普遍存在三大難題。稅收方面,以往都以差額、即只針對租息征收5%營業稅。但“營改增”后,由于要開全額增值稅發票,即包括本金和租息,稅負加重。金融支持不夠,很多企業有訂單也只能轉讓,或推薦給外地相關租賃企業承接。如去年吳江某融資租賃公司承接吳中區某水務公司管網回租業務時,因本地銀行不支持,只能聯手一家外地融資租賃公司從外地 農業銀行 單項融資3億元。

去年,吳江全區18家融資租賃企業合同規模不足10億元。“一般融資租賃公司主要通過銀團貸款等形式融資,僅有少數幾家大型金融租賃公司才能通過發行債券融資”。行業高端人才匱乏更是硬傷。調查顯示,目前我市各大人力資源市場上這類專業人才極難招到。吳江現有的18家融資租賃企業,只有個別企業擁有專業的融資租賃項目經理。拓展蘇州總部經濟新空間政策扶持資源整合缺一不可蘇州工商局建議,蘇州應將融資租賃業納入總部經濟并作為重點加以扶持,出臺相關意見給予融資租賃企業在開業、信貸、征信等方面一定的政策優惠,支持企業做大做強,鼓勵企業走出去,跨區域經營,積極嘗試開拓國際租賃業務。促進銀企合作,為融資租賃業快速發展提供支撐。鼓勵企業探索發行企業債券、上市籌資等方式,拓寬資金渠道。同時,通過引進、與高等院校聯合辦學、組織培訓等方式,不斷培養和壯大我市融資租賃行業人才隊伍,為推動行業發展營造環境。段翼飛則希望,政府能加快整合各方資源,培育和建設一個二手設備、設施流通市場,通過明確租賃設備和企業閑置設備真實價格,為市場設立指導價,方便企業融資,“有了指導價,承租企業與融資租賃企業的合作門檻會更低。”同時,便于租賃企業通過租賃物和標的物變現,解決資金流問題。“目前在這一方面,本地市場狹窄,設備、設施無法發揮出流通價值。”他說。